Hay 7 personas detenidas. Movilizaban 12 motos para realizar los cobros tipo “delivery”. Ayer la Justicia Federal le negó la libertad a Natalia Denise López Díaz, pareja de Larly Isidoro Céspedes Bernal alias "Patrón", presunto líder de la organización. Movilizaban el dinero a través de “sociedades cáscaras” armadas en 2021. Están imputados por lavado de activos y asociación ilícita.
Larly Isidoro Céspedes Bernal alias "Patrón"
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La justicia Federal de Mendoza le negó la libertad a una mujer que es la pareja de un ciudadano colombiano detenido en diciembre pasado e imputado como el presunto líder de una organización dedicada a ofrecer préstamos la modalidad conocida como “gota a gota”, una forma usuraria nacida en Medellín, Colombia, en los años 90.
Ayer la Cámara Federal de Feria, a cargo del juez Juan Ignacio Pérez Curci negó el pedido de excarcelación solicitado por Natalia Denise López Díaz, quien ya gozaba del beneficio de prisión domiciliaria tras ser detenida en diciembre pasado y acusada de lavado de activos y de asociación ilícita.
Para los investigadores la mujer es pareja de Larly Isidoro Céspedes Bernal alias "Patrón", presunto líder de la organización. Ambos fueron detenidos el 17 de diciembre pasado junto a otras 5 personas de la misma nacionalidad, en una investigación realizada por el juez federal Marcelo Garnica y el fiscal Fernando Alcaraz.
Los préstamos “gota a gota” surgieron en Medellín y luego se extendieron por Colombia y otros países de Latinoamérica. Son microcréditos cuya tasa de interés puede llegar a quintuplicar a las de mercado, con cancelación exigible en cuotas diarias, semanales o mensuales y nulos requisitos de acceso.
Esta modalidad de usura está vinculada, generalmente, al narcotráfico, a lavado de activos, la trata de personas y el crimen organizado. Además, pone en riesgo no sólo el patrimonio de los damnificados, sino también la integridad física y hasta la propia vida en caso de incumplimiento.
La conducta delictiva investigada en Mendoza se basaría en el ingreso de dinero no declarado a la Argentina, destinado a ser utilizado en préstamos no registrados con tasas de interés extremadamente altas.
Para encubrir estas operaciones, la organización habría utilizado como fachada dos locales comerciales identificados como "Deco & Style", ubicados en Maipú y San Rafael.
Este esquema, según la imputación, sería dirigido principalmente por Larly Céspedes Bernal– y Brayan Díaz Parada, socio de López Díaz en la firma Bitidek SAS. De este modo, las ganancias generadas habrían permitido a los involucrados incrementar constantemente su patrimonio mediante la constitución de sociedades ficticias de tipo SAS.
Según constas en el expediente la organización se dedicaría a ofrecer este tipo de préstamos y las redituables ganancias obtenidas tendrían sistemáticamente como finalidad, por un lado el incremento de la masa de capital para seguir con el negocio y, por otra parte, habría sido volcada a la adquisición de bienes inmuebles, autos y motos, utilizando para ello el montaje de estructuras societarias de tipología SAS (Inversiones Amblik S.A.S., Grupo Saali Inversiones S.A.S. y Bitidek S.A.S.)
Además, habrían abierto locales comerciales con para lograr dar apariencia de que el dinero de origen ilegítimo.
La investigación policial determinó que el "Patrón" sería el líder de la organización y el financista, en tanto que Richard Ayala Quinteros sería su persona de confianza y colaborador directo en los negocios.
La otra parte dirigencial de la organización estaría conformada por Brayan Steven Díaz Parada, quien figura como administrador de distintas firmas que serían “sociedades cáscaras”.
En cuanto a Natalia Denise López Díaz, figura como administradora de una de las empresas que tiene domicilio en la casa de la madre de Ayala Quintero, Sandra Patricia Quintero Álvarez. Las dos mujeres habrían participado en el otorgamiento de créditos como en blanqueo de las ganancias.
En relación a los prestamos la estructura se valdría de una empresa de nombre de fantasía "Créditos Triunfo" que harían funcionar en dos mueblerías bajo la fachada "Deco & Style", ubicadas en el Maipú y San Rafael. Estos locales encubrirían la verdadera actividad económica existente.
Esta actividad se sostenía con los aportes de Allison Antonella Jordán Ortega, Estefanía Vera Rolón -pareja de Ayala Quinteros- y Sandra Patricia Quintero Álvarez, quiénes se encargarían de registrar y administrar el pago de las cuotas de dichos créditos, como coordinar la entrega del dinero en efectivo por intermedio de moto deliverys, siempre reportando los resultados finales a Larly Céspedes.
Estas empresas son titulares de varios de las 12 motos que servirían para concretar el cobro compulsivo de créditos, como así de camionetas de alta gama) que serían utilizadas por Céspedes Bernal, Díaz Parada, López Díaz, Ayala Quintero, Rolón, Quinteros Álvarez y Jordán Ortega, por medio de autorizaciones de manejo.
La mayoría de los bienes fueron adquiridos a nombre de la firma Braldok entre los años 2021/2022. Se trata de una VW Amarok, un Fiat Strada y 12 motos Honda de 150 CC.
